AI truy vết rửa tiền Bitcoin, nhận diện giao dịch phi pháp 89,4%
Các nhà nghiên cứu tại Đại học Cảnh sát Nhân dân Trung Quốc phát triển khung AI phân tích giao dịch Bitcoin, nhằm nhận diện các giao dịch bị nghi liên quan đến hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền. Mô hình đạt độ chính xác tổng thể 89,4%. Nghiên cứu được công bố trên tạp chí Journal of Intelligence, với mục tiêu hỗ trợ cơ quan quản lý phát hiện giao dịch tiền mã hóa có rủi ro. Nhóm nghiên cứu cho rằng tính ẩn danh và liên biên giới của tiền mã hóa có thể bị lợi dụng cho hoạt động rửa tiền và giao dịch ngầm. Khung phân tích kết hợp Mạng nơ-ron đồ thị động, mô-đun bộ nhớ và mô hình ngôn ngữ lớn (LLM). Mạng đồ thị theo dõi dòng tiền, cấu trúc giao dịch và sự thay đổi của mạng lưới; mô-đun bộ nhớ đối chiếu hành vi hiện tại với các mẫu giao dịch bất hợp pháp trong quá khứ; còn LLM tổng hợp dữ liệu để tạo điểm rủi ro, bằng chứng chính và chuỗi giải thích. Nhóm nghiên cứu thử nghiệm mô hình trên bộ dữ liệu giao dịch Bitcoin Elliptic, gồm 203.769
