วิธีหลีกเลี่ยงกองทุนรวมกลุ่มที่แย่ที่สุด 1Q22 - BitcoinEthereumNews.com
เศรษฐกิจวิธีหลีกเลี่ยงกองทุนรวมกลุ่มที่แย่ที่สุด 1Q2203 / 08 / 2022ข่าว Bitcoin Ethereum กองทุนรายได้ตราสารทุนทั่วโลก / การเติบโตของทุน แนวคิดทางการเงิน เก็ตตี้n คำถาม : ทำไมถึงมีกองทุนรวมมากมาย? คำตอบ: ผู้ให้บริการกองทุนรวมมักจะทำเงินได้มากมายในแต่ละกองทุน ดังนั้นพวกเขาจึงสร้างผลิตภัณฑ์เพื่อขายมากขึ้น กองทุนรวมจำนวนมากมีส่วนเกี่ยวข้องกับผลประโยชน์สูงสุดของคุณเพียงเล็กน้อย ฉันระบุสามธงสีแดงที่คุณสามารถใช้เพื่อหลีกเลี่ยงกองทุนรวมที่เลวร้ายที่สุด: 1. สภาพคล่องไม่เพียงพอ ปัญหานี้หลีกเลี่ยงได้ง่ายที่สุด และคำแนะนำของฉันก็ง่าย หลีกเลี่ยงกองทุนรวมทั้งหมดที่มีสินทรัพย์น้อยกว่า 100 ล้านดอลลาร์ สภาพคล่องในระดับต่ำอาจนำไปสู่ความคลาดเคลื่อนระหว่างราคาของกองทุนรวมและมูลค่าพื้นฐานของหลักทรัพย์ที่ถืออยู่ 2. ค่าธรรมเนียมสูง กองทุนรวมควรมีราคาถูก แต่ไม่ใช่ทั้งหมด ขั้นตอนแรกในที่นี้คือต้องรู้ว่าอะไรถูกและแพง เพื่อให้แน่ใจว่าคุณจ่ายค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าหรือต่ำกว่าค่าเฉลี่ย ลงทุนในกองทุนรวมที่ค่าใช้จ่ายประจำปีรวมต่ำกว่า 1.86% ซึ่งเป็นต้นทุนรวมประจำปีโดยเฉลี่ยของกองทุนรวมตราสารทุน 623 US ที่บริษัทของฉันครอบคลุม ค่าเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักต่ำกว่า 1.15% ซึ่งเน้นว่านักลงทุนมักจะนำเงินไปลงทุนในกองทุนรวมที่มีค่าธรรมเนียมต่ำอย่างไร รูปที่ 1 แสดง Saratoga Trust Energy and Basic Materials Portfolio (SBMBX) เป็นกองทุนรวมภาคที่แพงที่สุด และกองทุน Vanguard Real Estate II Index Fund (VRTPX) มีราคาถูกที่สุด Saratoga Trust (SBMBX, SFPAX, SEPCX, SFPCX) มอบกองทุนรวมที่แพงที่สุดสี่กองทุนในขณะที่กองทุนรวม Vanguard (VRTPX, VFAIX, VITAX, VHCIX, VINAX) อยู่ในกลุ่มที่ถูกที่สุด รูปที่ 1: 5 กองทุนรวมภาคที่แพงและแพงที่สุด MFs ที่น้อยที่สุดและแพงที่สุด 1Q22 ใหม่ Constructs, LLCn นักลงทุนไม่จำเป็นต้องจ่ายค่าธรรมเนียมสูงสำหรับการถือครองคุณภาพ กองทุนดัชนีการเงินแนวหน้า (VFAIX) เป็นกองทุนรวมภาคที่มีอันดับดีที่สุดในรูปที่ 1 การจัดอันดับการจัดการพอร์ตที่เป็นกลางของ VFAIX และต้นทุนรวม 0.12% ต่อปีทำให้ได้รับคะแนนที่น่าดึงดูด Fidelity Insurance Portfolio (FSPCX) เป็นกองทุนรวมที่มีอันดับดีที่สุดโดยรวม คะแนนการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่น่าดึงดูดใจของ FSPCX และค่าใช้จ่ายรวมต่อปี 0.96% ทำให้ได้รับคะแนนที่น่าดึงดูดใจมาก ในทางกลับกัน กองทุนดัชนี Vanguard Real Estate II (VRTPX) ถือหุ้นที่แย่และได้รับการจัดอันดับที่ไม่น่าสนใจมาก แม้จะมีต้นทุนรวมรายปีต่ำเพียง 0.10% ต่อให้กองทุนรวมถูกแค่ไหน หุ้นแย่ ผลประกอบการก็แย่ คุณภาพของการถือครองกองทุนรวมมีความสำคัญมากกว่าราคา 3. การถือครองที่ไม่ดี การหลีกเลี่ยงการถือครองที่ไม่ดีเป็นส่วนที่ยากที่สุดในการหลีกเลี่ยงกองทุนรวมที่ไม่ดี แต่ก็เป็นสิ่งที่สำคัญที่สุดเช่นกันเนื่องจากประสิทธิภาพของกองทุนรวมถูกกำหนดโดยการถือครองมากกว่าต้นทุน รูปที่ 2 แสดงกองทุนรวมในแต่ละภาคส่วนที่มีอันดับการถือครองหรือการจัดการพอร์ตที่แย่ที่สุด รูปที่ 2: กองทุนรวมกลุ่มที่มีการถือครองที่แย่ที่สุด MFs ภาคที่แย่ที่สุด 1Q22 ใหม่ Constructs, LLCn Fidelity (FGKMX, FSAVX, FIKAX, FSVLX, FSDAX, FIKIX) ปรากฏบ่อยกว่าผู้ให้บริการรายอื่นในรูปที่ 2 ซึ่งหมายความว่าพวกเขาเสนอกองทุนรวมส่วนใหญ่ที่มีการถือครองแย่ที่สุด Baron Health Care Fund (BHCHX) เป็นกองทุนรวมที่มีคะแนนแย่ที่สุดในรูปที่ 2 Victory RS Science and Technology Fund (RIFYX), DFA Real Estate Securities Portfolio (DFREX), Fidelity Defense and Aerospace Portfolio (FSDAX) และ Fidelity Advisor Energy Fund (FIKAX) ยังได้รับคะแนนโดยรวมที่คาดการณ์ได้ค่อนข้างน่าดึงดูด ซึ่งหมายความว่าพวกเขาไม่เพียงแต่ถือหุ้นที่ไม่ดีเท่านั้น แต่ยังเรียกเก็บค่าใช้จ่ายรายปีรวมที่สูงอีกด้วย อันตรายภายใน การซื้อกองทุนรวมโดยไม่วิเคราะห์การถือครองก็เหมือนการซื้อหุ้นโดยไม่วิเคราะห์ธุรกิจและการเงิน กล่าวอีกนัยหนึ่ง การวิจัยเกี่ยวกับการถือครองกองทุนรวมนั้นจำเป็นต้องมีการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะ เนื่องจากผลการดำเนินงานของกองทุนรวมนั้นดีพอๆ กับผลการถือครองของกองทุนรวมเท่านั้น ผลการดำเนินงานของกองทุนรวมที่ถือครอง = ผลการดำเนินงานของกองทุนรวม การเปิดเผยข้อมูล: David Trainer, Kyle Guske II และ Matt Shuler ไม่ได้รับค่าตอบแทนใด ๆ ในการเขียนเกี่ยวกับหุ้น ภาคส่วน หรือหัวข้อเฉพาะใดๆ